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私对私转账1000万,银行管吗?

2019-10-16 14:32:45来源:

私对私转账1000万银行会不会管?答案是肯定的,这种情况一定会被人民银行反洗钱中心监控,如果是合法的只是监控,如果存在洗钱嫌疑,可能就会被冻结、处理。 为什么有的大老虎家里会有上亿的现金?就是他们知道把钱存到银行里会被监控。如果你的账户资金存在突然增多、减少的情况,必然会引起资金流动,人民银行的职责之一就是对资金流向进行监控。 人民银行规定,单笔超过5万元,全天超过20万元的账户就需要上报央行的监控系统,如果转账金额1000万元,那肯定是被监控的,这种情况全国可能也没有几例。 首先是你一天可能转不了这么多资金,因为银行对个人账户转账是有限额的,好像不能超过50万元,如果你到银行柜台办理,估计也要进行资料审核。 其次,你的转出账户里要积累1000万资金也是有过程的,在你账户里达到1000万元之前,你的账户其实已经被监控过了,你以前有没有被监控、冻结、问话应该自己清楚。 再次,你的转出账户也不是凭空产生的,是老账户还是新账户这些都是很容易查到的,对以前的信息可以进行分析,如果连续从某个账户大额转入资金,估计这个账户会被暂时冻结,需要持有者提交资料解冻。 大额资金转账被监控是正常现象,1000万元的私对私转账,哪怕你分成小额、多次交易,肯定也会被反洗钱中心监控,但是,只要来源合法,去向合理,就不用担心。

来源:银行信息港

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