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私对私转账一千万,银行会管吗?

2019-10-18 14:32:58来源:

不管什么样的转账,其实都是在银行监控之下。如果转账数额比较大,银行会给与关注。不过在银行关注之下,个人不知道而已。要知道,个人5万以上交易、20万以上转账,都受到大额可疑监控。 不过,大额交易报告的上报主要面向金融机构,企业和个人不涉及额外履行报告责任。如果资金来源清晰合法,而且账户属于可信的大额账户,也就是经常有大额款项来往,那么私对私转账1000万,银行不会做额外的无用功,所以在实际合法合规交易中几乎无感知。 1000万私对私转账,显然属于大额转账,肯定会受到银行特别关注。但只要资金来源合法,资金去处合规,银行不会给予以特别的对待,有需要的时候,银行会给于相应的提醒。但银行必定会向相关监管机构报告这个转账行为。 也就是在你不知道的情况下,其实监管机构已经知道了这一笔大额转账,并有相关记录。 关键在于资金来源合法,资金去处合规,所以银行不管你而已。如果资金来源存疑,或者是资金去处存疑,那么银行就会要求出具相关手续来证明自己。

来源:银行信息港

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